Main menu



Перевод Постановления Центрального Банка Израиля «О порядке ведения банковского дела (07/14): Открытие банковских счетов через Интернет»

Ассоциация представляет неофициальный перевод Постановления Центрального Банка Израиля «О порядке ведения банковского дела (07/14)», посвященного Открытию банковских счетов через Интернет.

В 2012-2013 гг. Объединенная группа по повышению конкурентоспособности в банковской системе Израиля рекомендовала в своем отчете внедрение нового банковского инструмента - открытия банковских счетов в онлайн-режиме. Опубликованное в 2014 году Постановление Центрального Банка Израиля «О порядке ведения банковского дела (07/14): Открытие банковских счетов через Интернет» описывает требования к проведению идентификации без личного присутствия и удаленной проверке документов, руководствуясь риск-ориентированным подходом.

Израильский регулятор признает, что открытие счетов без личного присутствия – это ситуация повышенного риска. Однако такие компенсирующие механизмы, как установление лимитов для банковских операций, ограничения, касающиеся бенефициаров банковского счёта и переводов в пользу третьих лиц, а также строгое документирование процесса идентификации клиента позволяет снизить риски легализации денежных средств, финансирования терроризма и подмены личности, сохраняя при этом удобство финансового сервиса для потребителей.

Согласно Постановлению, банковская корпорация Израиля может использовать простую копию ID-карты для идентификации клиента вместо её оригинала или нотариально заверенной копии, если клиент одновременно предоставляет копию другого документа, удостоверяющего личность. Однако регулятор запрещает совершать операции со счётом, открытым удаленно, пока клиент не совершит первое пополнение со своего счета, открытого в другом банке Израиля.

Постановление Центрального Банка Израиля «О порядке ведения банковского дела (07/14): Открытие банковских счетов через Интернет» соответствует Рекомендациям ФАТФ и отражает основополагающие принципы риск-ориентированного подхода: гибкость и пропорциональность мер по надлежащей проверке. Аналогичные требования также реализованы в иных европейских государствах и за пределами Европы.

Перевод сопровождается комментариями экспертов Ассоциации. Документ будет представлять интерес для регуляторов, аналитиков, студентов и всех, кто интересуется современными тенденциями развития антилегализационного законодательства.

Перевод Постановления Центрального Банка Израиля «О порядке ведения банковского дела (07/14): Открытие банковских счетов через Интернет» подготовлен Ассоциацией в рамках текущей аналитической деятельности по изучению лучших мировых практик, подходов к реализации Рекомендаций ФАТФ и экспертной работы по модернизации российского финансового законодательства.

Ознакомиться с полным текстом перевода: Постановление Центрального Банка Израиля «О порядке ведения банковского дела (07/14): Открытие банковских счетов через Интернет»