Main menu

Новость недели.Отсутствие личного присутствия – новая нормальность

Новости об удаленной идентификации стали обыденностью. Отсутствие личного присутствия, как мы уже писали несколько лет назад, становится новой нормальностью. Например, в Гонконге опубликовали отчет с предложениями о едином реестре идентификационных данных – и для физических, и для юридических лиц.

Подробнее: Новость недели.Отсутствие личного присутствия – новая нормальность

Новость недели. Стандарты не для всех – британские заморские территории только начинают введение прозрачности бенефициарного владения

Рассуждая о современном мире, часто говорят, что секретов больше не существует: все тайное становится явным. В отношении вашей личной жизни на Фейсбуке – безусловно. А вот информация о бенефициарах компаний на Каймановых островах, BVI или на Бермудах по-прежнему чаще всего окутана тайной. И только сейчас, шесть лет спустя после принятия новой редакции Рекомендаций ФАТФ и три года появления 4-ой антиотмывочной Директивы ЕС Великобритания решила потребовать введения реестров бенефициарных владельцев от своих заморских территорий. Сейчас зачастую информация о том, кто является реальным владельцем компании, попросту отсутствует.

Правда в том, что для некоторых стран корпоративная секретность остается жизненно важным конкурентным преимуществом, как в других странах – нефть или дешевая рабочая сила. И поэтому они предсказуемо стараются за него бороться, причем успешно делают это в течение многих лет. Причем британские территории – не единственные подобные юрисдикции. Неизбежно возникает вопрос: стоит ли распространять глобальные стандарты на новые проблемы, если они не помогли решить старые? Скоро закончим статью про прозрачность бенефициарного владения в офшорах, где поразышляем и об этом.

Источник: UK to introduce 5th Anti-Money Laundering Directive: eyes turn to Crown Dependencies and Overseas Territories

Новость недели. Хороший пример не всегда заразителен: нигерийский кейс

За 2014-2017 годы доля пользователей финуслуг в Нигерии упала с 43% до 39%. За то же время в среднем в Африке финдоступность выросла с 35% до 43%. Это довольно странно, поскольку страны в этом регионе изо всех сил гонятся за новыми технологиями, вспомнить хотя бы знаменитую M-PESA.

Подробнее: Новость недели. Хороший пример не всегда заразителен: нигерийский кейс

Новость недели. Храни все в одном месте: в Индии хотят создать единую базу по всем безналичным операциям

В последнее время много интересных новостей приходит из Индии. После создания Aadhaar, местные регуляторы не могут остановить свое стремление к инновациям. Чуть ранее мы писали о требовании индийского центрального банка хранить все платежные данные внутри страны. Но уже обсуждается новая идея: создать единую базу о всех совершенных безналичных операциях. По задумке, это должно помочь бороться с отмыванием денег, фирмами-однодневками и уклонением от налогов. Информацию из базы можно будет получить только по специальному запросу. Но мы предполагаем, что наверняка будет использоваться и автоматическое программное обеспечение, которое будет само сканировать огромные массивы транзакций, выявляя подозрительную активность, паттерны и платежи.

Идея эта не нова, но раньше мало кто решался обсуждать ее вслух. Ждем появления аналогичных проектов и в других странах. Еще забавнее читать про них на фоне дискуссий о блокчейн-децентрализации. Похоже, централизованное хранение данных по-прежнему не утратило своей притягательности.

Системы мгновенных платежей, которые принадлежат центральному банку – тоже шаг в этом направлении. Чем более активно они будут использоваться для повседневных переводов (а они будут), тем больше данных для анализа сможет накопить регулятор.

Источники:
Government, RBI mull database to track non-cash transactions

Вышла новая аналитическая статья Ассоциации "«Мягкое право» в секторе виртуальных валют и ICO: общее и частное в разъяснениях регуляторов" для журнала «Банковское дело»

В номере 6/2018 вышла новая статья В. Достова, П.Шуста и А. Леоновой "«Мягкое право» в секторе виртуальных валют и ICO: общее и частное в разъяснениях регуляторов".

В статье проанализированы предупреждения относительно ICO и криптовалют, выпущенные регуляторами тридцати с лишним стран. Несмотря на то что ICO по-прежнему обладают юридической неопределенностью, на основе этих документов выявлены позиции разных стран относительно регулирования рынка. В статье классифицированы все риски, связанные с инвестированием в ICO, упоминаемые в предостережениях и заявлениях регуляторов рассмотренных стран. Все выявленные риски структурированы в две группы: касающиеся ICO и касающиеся криптовалют. В отсутствие специального регулирования надзорные органы предпочитают руководствоваться «мягким правом». При этом официальные разъяснения очень мало отличаются друг от друга, что открывает возможности для согласования позиций на глобальном уровне.

Полностью статью Вы можете прочитать в журнале «Банковское дело», № 6 2018. Официальный сайт журнала «Банковское дело»


FacebookTwitter