Main menu

Вышла новая аналитическая статья Ассоциации о применении риск-ориентированного подхода при осуществлении процедур идентификации для журнала "Юридическая наука"

В номере 5/2017 вышла новая статья В. Достова, П.Шуста и А. Козыревой "Новые концепции применения риск-ориентированного подхода при осуществлении процедур идентификации".

Предметом статьи является идентификация клиентов в целях оказания финансовых услуг. Целью работы явилось проведение анализа мировых практик по осуществлению идентификации клиентов, выявление новых подходов к идентификации клиентов. Исследование проводилось путём анализа и сравнения существующих и новых способов идентификации в контексте применения риск-ориентированного подхода для повышения доступности финансовых услуг. В результате анализ показал, что во многих странах на место идентификации клиента в личном присутствии, с предъявлением оригиналов документов, приходят новые формы подтверждения личности, в том числе при использовании данных третьих сторон. В Российской Федерации также была выявлена тенденция к новым методам идентификации, на смену идентификации клиента в личном присутствии приходит удалённая идентификация и, в перспективе, идентификация с использованием биометрических данных. Новизна исследования состоит в широкой выборке мировых примеров идентификации и их анализ в контексте рекомендаций ФАТФ.

Полностью статью Вы можете прочитать в журнале «Юридическая наука», № 5 2017.


FacebookTwitter