Main menu

Новость недели. Безналичный откат – приближаемся к вынужденной паузе?

В политической теории есть интересная теория «демократического отката». Она гласит, что после отказа смены авторитарного режима, на первых выборах обязательно победят демократы. А на вторых их почти точно снова сменят авторитарные партии. Избиратель устанет от темпа реформ, разочаруется в них и захочет обратно.

Подробнее: Новость недели. Безналичный откат – приближаемся к вынужденной паузе?

Новость недели.Отсутствие личного присутствия – новая нормальность

Новости об удаленной идентификации стали обыденностью. Отсутствие личного присутствия, как мы уже писали несколько лет назад, становится новой нормальностью. Например, в Гонконге опубликовали отчет с предложениями о едином реестре идентификационных данных – и для физических, и для юридических лиц.

Подробнее: Новость недели.Отсутствие личного присутствия – новая нормальность

Новость недели. Стандарты не для всех – британские заморские территории только начинают введение прозрачности бенефициарного владения

Рассуждая о современном мире, часто говорят, что секретов больше не существует: все тайное становится явным. В отношении вашей личной жизни на Фейсбуке – безусловно. А вот информация о бенефициарах компаний на Каймановых островах, BVI или на Бермудах по-прежнему чаще всего окутана тайной. И только сейчас, шесть лет спустя после принятия новой редакции Рекомендаций ФАТФ и три года появления 4-ой антиотмывочной Директивы ЕС Великобритания решила потребовать введения реестров бенефициарных владельцев от своих заморских территорий. Сейчас зачастую информация о том, кто является реальным владельцем компании, попросту отсутствует.

Правда в том, что для некоторых стран корпоративная секретность остается жизненно важным конкурентным преимуществом, как в других странах – нефть или дешевая рабочая сила. И поэтому они предсказуемо стараются за него бороться, причем успешно делают это в течение многих лет. Причем британские территории – не единственные подобные юрисдикции. Неизбежно возникает вопрос: стоит ли распространять глобальные стандарты на новые проблемы, если они не помогли решить старые? Скоро закончим статью про прозрачность бенефициарного владения в офшорах, где поразышляем и об этом.

Источник: UK to introduce 5th Anti-Money Laundering Directive: eyes turn to Crown Dependencies and Overseas Territories

Новость недели. Хороший пример не всегда заразителен: нигерийский кейс

За 2014-2017 годы доля пользователей финуслуг в Нигерии упала с 43% до 39%. За то же время в среднем в Африке финдоступность выросла с 35% до 43%. Это довольно странно, поскольку страны в этом регионе изо всех сил гонятся за новыми технологиями, вспомнить хотя бы знаменитую M-PESA.

Подробнее: Новость недели. Хороший пример не всегда заразителен: нигерийский кейс

Новость недели. Храни все в одном месте: в Индии хотят создать единую базу по всем безналичным операциям

В последнее время много интересных новостей приходит из Индии. После создания Aadhaar, местные регуляторы не могут остановить свое стремление к инновациям. Чуть ранее мы писали о требовании индийского центрального банка хранить все платежные данные внутри страны. Но уже обсуждается новая идея: создать единую базу о всех совершенных безналичных операциях. По задумке, это должно помочь бороться с отмыванием денег, фирмами-однодневками и уклонением от налогов. Информацию из базы можно будет получить только по специальному запросу. Но мы предполагаем, что наверняка будет использоваться и автоматическое программное обеспечение, которое будет само сканировать огромные массивы транзакций, выявляя подозрительную активность, паттерны и платежи.

Идея эта не нова, но раньше мало кто решался обсуждать ее вслух. Ждем появления аналогичных проектов и в других странах. Еще забавнее читать про них на фоне дискуссий о блокчейн-децентрализации. Похоже, централизованное хранение данных по-прежнему не утратило своей притягательности.

Системы мгновенных платежей, которые принадлежат центральному банку – тоже шаг в этом направлении. Чем более активно они будут использоваться для повседневных переводов (а они будут), тем больше данных для анализа сможет накопить регулятор.

Источники:
Government, RBI mull database to track non-cash transactions


FacebookTwitter